بانک مرکزی؛ پیشران تولید با تزریق ۶۹ درصدی تسهیلات و نگاه به مهار پایدار تورم

رشد قابل توجه تسهیلات بانکی به بخش تولید در کنار کاهش تورم ماهانه، نشان از رویکرد حمایتی بانک مرکزی از اقتصاد مولد دارد، هرچند فشار تورم سالانه بر معیشت همچنان پابرجاست.

وحید ماجد، معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی، در همایش بانکداری اسلامی، به تبیین نقش کلیدی شبکه بانکی در تحقق سیاست‌های اقتصادی کشور پرداخت و بر ضرورت هماهنگی میان ساختار کلان اقتصاد و عملکرد بانک‌ها تاکید کرد. وی با اشاره به تمرکز بانک مرکزی بر تامین مالی میان‌مدت، توضیحاتی درباره تفاوت‌های زمانی در نسبت متغیرهای جریان و موجودی ارائه داد و یادآور شد که تسهیلات بانکی معمولاً بیش از یک سال در چرخه اقتصادی باقی می‌مانند. ماجد همچنین، بسترسازی برای جذب سرمایه‌های خارجی و مشارکت سرمایه‌گذاران بین‌المللی در بازار سرمایه را گامی مهم در راستای تامین مالی پایدار برشمرد.

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی، هدایت اعتبارات بانکی به سوی فعالیت‌های مولد و بخش واقعی اقتصاد را یکی از اصول بنیادین اقتصاد مقاومتی و مزیت‌های برجسته بانکداری اسلامی دانست. او معتقد است که این رویکرد با ایجاد پیوند ساختاری بین نظام مالی و دارایی‌های واقعی، از گسست این دو بخش جلوگیری کرده، شفافیت را افزایش می‌دهد و از تشکیل حباب‌های مالی پیشگیری می‌کند.

وی در ادامه افزود که در شرایط پیچیده تحریم، تنش‌های منطقه‌ای و نوسانات بازارهای دارایی، اصول بانکداری اسلامی به ارتقای تاب‌آوری اقتصاد کمک شایانی می‌کند. بر همین اساس، بانک مرکزی دو اولویت اصلی را در دستور کار خود قرار داده است: توسعه تامین مالی فراگیر با تمرکز بر بنگاه‌های کوچک و متوسط، و همچنین مدیریت ریسک‌های سنتی و نوظهور در بخش تولید.

ماجد در تشریح عملکرد تسهیلات‌دهی بانک‌ها اعلام کرد که در چهار ماه نخست سال جاری، شبکه بانکی بیش از ۴ هزار هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت کرده است که این رقم، رشد ۶۹.۱ درصدی را نسبت به مدت مشابه سال گذشته نشان می‌دهد. آمارهای ارائه‌شده حاکی از آن است که ۷۷ درصد از این منابع به صاحبان کسب‌وکار و ۲۳ درصد به خانوارها و مصرف‌کنندگان نهایی اختصاص یافته است.

در بخش صنعت و معدن، حدود ۹۲ درصد از کل تسهیلات پرداختی صرف تامین سرمایه در گردش و حفظ خطوط تولید شده است. ماجد این رویکرد را نشان‌دهنده تمرکز شبکه بانکی بر پایداری تولید در مواجهه با فشارهای تحریم و جنگ اقتصادی دانست، اما در عین حال، بر لزوم توجه به سایر نیازهای تامین مالی تاکید کرد.

وی از تحول چشمگیر در ابزارهای نوین تامین مالی خبر داد و گفت که تامین مالی زنجیره‌ای تا ششم شهریورماه، نسبت به مدت مشابه سال قبل، بیش از ۱۴ برابر رشد داشته و از یک ابزار حاشیه‌ای به یکی از محورهای اصلی تبدیل شده است که بیشترین سهم رشد آن به حوزه اوراق اختصاص دارد.

معاون سیاست‌گذاری پولی بانک مرکزی همچنین درباره گواهی سپرده ویژه اظهار داشت که سقف این ابزار حداکثر ۱۵ درصد سپرده‌های بلندمدت تعیین شده و تاکنون مجوز تامین مالی ۴۵ طرح از این طریق صادر شده است. علاوه بر این، بانک مرکزی با هدف نظم‌بخشی و افزایش مسئولیت‌پذیری هیئت‌های اعتباری، اختیارات تصمیم‌گیری را به مدیران بانک‌ها واگذار کرده است تا فرآیندی که پیش‌تر تنها به تصویب ۳ طرح از میان ۲۰ طرح ارسالی به کمیته اعتبارات بانک مرکزی می‌انجامید، مستقیماً در خود شبکه بانکی سامان یابد.

ماجد در پایان به ارزیابی متغیرهای قیمتی پرداخت و تصریح کرد که هرچند نرخ تورم ماهانه با افت محسوسی روبه‌رو شده است، اما بالا بودن نرخ تورم ۱۲ماهه همچنان فشار سنگینی بر معیشت خانوارها وارد می‌آورد. وی تاکید کرد که کاهش شتاب کوتاه‌مدت قیمت‌ها به معنای افت کامل فشارهای تورمی نیست و سیاست‌گذار پولی تلاش می‌کند در کنار تامین مالی هدفمند تولید، مهار پایدار تورم را محقق سازد.

منبع: تسنیم