بانکها در راستای اجرای دقیقتر ضوابط بانکی و مبارزه با پولشویی، اقدام به اعمال محدودیتهایی در تعداد حسابهای بانکی کردهاند. ::IMG_1:: این اقدام، گامی مهم در جهت شفافسازی و جلوگیری از سوءاستفادههای احتمالی است.
اخیراً، در پی اجرای دقیقتر قوانین و مقررات بانکی، شاهد اعمال محدودیتهایی در تعداد حسابهای بانکی توسط برخی بانکها هستیم. این اقدام، در راستای مبارزه با پولشویی و جلوگیری از ایجاد حسابهای مازاد و غیرمتعارف صورت میگیرد که میتواند به شفافسازی نظام بانکی کمک شایانی نماید.
بر اساس این ضوابط، بانکها موظفند در هنگام درخواست برای افتتاح حساب جدید، تعداد حسابهای غیرتجاری فرد را بررسی کنند. اگر تعداد این حسابها از ۱۰ عدد بیشتر باشد، بانک باید دلایل متقاضی را جویا شود. این بدان معناست که این محدودیت، یک مانع قطعی نیست، بلکه یک آستانه کنترلی است که با هدف اجرای دقیقتر قوانین و جلوگیری از سوءاستفادهها اعمال میشود.
کارشناسان معتقدند این اقدام، گامی مهم در جهت حفظ سلامت نظام بانکی و جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی است. با این حال، گزارشهایی از سوی برخی هموطنان مبنی بر بروز مشکلاتی در این زمینه دریافت شده است. به نظر میرسد در برخی موارد، برداشتهای متفاوتی از این ضوابط در شعب بانکها وجود دارد که میتواند منجر به سردرگمی مشتریان شود.
لازم به ذکر است که این محدودیتها در تمامی موارد اعمال نمیشود. به عنوان مثال، در مواردی که فرد برای دریافت تسهیلات (مانند وام ازدواج) به بانک مراجعه میکند، این محدودیتها اعمال نخواهد شد.
با توجه به این مسائل، بازرسان شعب بانکی باید نظارت دقیقی بر اجرای صحیح این بخشنامهها داشته باشند تا از بروز هرگونه مشکل و سوءتفاهم جلوگیری شود.
منبع: تسنیم
