یادداشت ذیل به این پرسش میپردازد که آیا استقلال بانک مرکزی در ایران برای رفع مشکلات کشور مفید است؟
به گزارش خبرگزاری ۶۰ثانیه، رضا احسانی _ استقلال بانک مرکزی را نمی‌توان مطلقاً «خوب» یا «بد» دانست. این یک مفهوم نهادی است که مزایا و هزینه‌های خاص خود را دارد و اثربخشی آن به‌شدت به زمینه‌های ساختاری، نهادی و سیاسی هر کشور بستگی دارد.
بیشتر بخوانید نسخه مندرس «اجماع واشنگتن»؛ کعبه آمال سیاست‌های اقتصاد کلان در ایران
بیشتر بخوانید
استقلال بانک مرکزی دقیقاً به چه معناست؟
استقلال بانک مرکزی به معنای مصون بودن این نهاد از فشارهای سیاسی کوتاه‌مدت دولت در اجرای سیاست پولی است تا بتواند بر هدف اصلی خود، یعنی «حفظ ثبات قیمت‌ها و مهار تورم» تمرکز کند. این استقلال دو بعد اصلی دارد:
چرا استقلال بانک مرکزی «خوب» و دارای مزیت تلقی می‌شود؟
1. مهار تورم و کاهش نوسانات آن: شواهد تجربی گسترده‌ای نشان می‌دهد که استقلال بانک مرکزی با نرخ تورم پایین‌تر و باثبات‌تر رابطه دارد.
مطالعات روی 155 بانک مرکزی در 50 سال گذشته تأیید می‌کند که بانک‌های مرکزی مستقل، سیاست پولی معتبرتری اتخاذ می‌کنند و در کنترل تورم مؤثرترند.
2. رفع مشکل ناسازگاری زمانی (Time Inconsistency): دولت‌ها به دلیل انگیزه‌های انتخاباتی، تمایل دارند سیاست پولی انبساطی را حتی به قیمت تورم بالاتر در بلندمدت، برای رشد کوتاه‌مدت پیش از هر انتخابات اجرا کنند.
استقلال بانک مرکزی این انگیزه را خنثی می‌کند.
3. افزایش اعتبار سیاست پولی: بانک مرکزی مستقل، سیاست‌های خود را معتبرتر و قابل پیش‌بینی‌تر می‌کند و این خود به کاهش انتظارات تورمی کمک می‌کند.
4. عدم آسیب به رشد اقتصادی: برخلاف تصور رایج، شواهد نشان می‌دهد افزایش استقلال بانک مرکزی تأثیر منفی بر رشد اقتصادی ندارد.
چرا استقلال بانک مرکزی «بد» یا بحث‌برانگیز است؟
1. اشکال دموکراتیک و مسئله پاسخ‌گویی: مهم‌ترین نقد این است که چرا یک نهاد غیرمنتخب باید بر سیاست پولی که بر زندگی همه مردم اثر می‌گذارد، کنترل داشته باشد؟
هرچه قدرت بانک مرکزی بیشتر شود، چالش پاسخ‌گویی دموکراتیک نیز بزرگ‌تر می‌شود.
2. سوگیری به نفع منافع مالی: برخی منتقدان معتقدند بانک‌های مرکزی مستقل، عمدتاً به نفع منافع مالی قدرتمند عمل کرده و سیاست‌های انقباضی آن‌ها به رشد کندتر و نابرابرتر دامن زده است.
3. نادیده گرفتن اهداف دیگر: تمرکز صرف بر تورم ممکن است به قیمت نادیده گرفتن اهداف مهمی مثل اشتغال کامل یا رشد اقتصادی تمام شود.
این نقد به ویژه در اقتصادهایی که با بیکاری بالا مواجه‌اند، جدی‌تر است.
4. ناکارآمدی در شرایط سلطه مالی: اگر دولت با کسری بودجه شدید مواجه باشد و بانک مرکزی مجبور به تأمین مالی آن شود، استقلال روی کاغذ بی‌معناست.
این پدیده سلطه مالی (Fiscal Dominance) نام دارد و استقلال عملی بانک مرکزی را تضعیف می‌کند. ایران بخصوص از این شرایط تبعیت می‌کند.
در واقع استقلال بانک مرکزی در ایران، اگر به‌درستی اجرا شود، ممکن است به تعویق حقوق کارمندان دولت و مطالبات دولتی بینجامد و تبعات اجتماعی شدید ایجاد کند.
5. شواهد تجربی مختلط: برخلاف تصور رایج، شواهد در همه کشورها یکسان نیست.
برخی مطالعات با نمونه‌های بزرگ‌تر، رابطه قوی بین استقلال و تورم را تأیید نمی‌کنند. استقلال بانک مرکزی تنها در صورتی به تورم پایین‌تر منجر می‌شود که حاکمیت قانون و نهادهای قوی وجود داشته باشد.
استقلال بانک مرکزی در ایران
در ایران، بحث استقلال بانک مرکزی بسیار پیچیده‌تر از کشورهای توسعه‌یافته است:
راهکار «استقلال درون‌زا» به جای «استقلال مطلق»
در ادبیات اقتصاد نهادی، به جای بحث «استقلال کامل در برابر وابستگی کامل»، مفهوم «استقلال درون‌زا» (Endogenous Independence) مطرح می‌شود. این دیدگاه می‌گوید سطح بهینه استقلال بانک مرکزی درون‌زای ساختارهای اقتصادی و سیاسی هر کشور شکل می‌گیرد و نمی‌توان یک نسخه واحد برای همه پیچید.
جمع‌بندی
بنابراین بطور خلاصه، استقلال بانک مرکزی شرط لازم برای ثبات پولی در بلندمدت است، اما شرط کافی نیست. استقلال بانک مرکزی یک ابزار نهادی است و در کشورهای توسعه‌یافته با نهادهای قوی و حاکمیت قانون، استقلال بانک مرکزی به‌طور معناداری به مهار تورم و افزایش اعتبار سیاست پولی کمک کرده است.
اما در کشورهای در حال توسعه با سلطه مالی، بانک‌های ناسالم و ضعف نهادی، استقلال روی کاغذ کافی نیست و می‌تواند حتی به رکود منجر شود. مسئله کلیدی، نه استقلال مطلق، بلکه استقلال درون‌زا همراه با پاسخ‌گویی، شفافیت و اصلاحات ساختاری است.
در ایران، بدون حل مشکلات مالی دولت و بانک‌ها، بحث استقلال بانک مرکزی عملاً بی‌معناست.
نماینده بانک مرکزی ایران خواستار اصلاح سهمیهها و افزایش نقش کشورهای در حال توسعه در نهادهای مالی جهانی شد.
بانک مرکزی از رشد 2 تا 3 برابری پرداخت وام خبر داده؛ آیا صف متقاضیان تا پایان سال کوتاه می‌شود؟
بانک مرکزی معاملات آنلاین طلا را برای بانک‌ها ممنوع کرد؛ چرا این تصمیم دیر گرفته شد؟
تداوم جنگ خاورمیانه و افزایش هزینه واردات انرژی، روپیه هند را به مرز سقوط تاریخی کشانده است.
بانک مرکزی از پرداخت 190.8 همت وام ازدواج و فرزندآوری به بیش از 804 هزار نفر خبر داد.
بانک مرکزی از ثبت بیش از یک میلیون و 446 هزار درخواست تعیین تکلیف حساب بانکی خبر داد.
بانک‌ها و نئوبانکها دیگر مجاز به فروش یا هدایت مشتری برای خرید طلای آبشده از بستر خود نیستند.
بانک مرکزی از رشد 28درصدی تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی خبر داد و تأمین ارز تا پایان سال را تضمین کرد.
مجلس باید سازوکاری پیاده کند که برعملکرد بانک مرکزی به عنوان کنترلکننده نرخ ارز نظارت مستقیم ومؤثر داشته باشد
رئیس بانک مرکزی خطاب به وزیر خزانهداری آمریکا گفت: «۳ روز بیشتر وقت نداری». بسنت ۱۱ روز پیش گفته بود ایران ۲ هفته تا فروپاشی اقتصادی فاصله دارد.
مدیرکل دفتر توسعه خدمات مالیاتی گفت: فهرست حسابهای بانکی افراد با همکاری بانک مرکزی در سامانه قرار گرفته است.
سیاست جدید ارزی بانک مرکزی برای عرضه ۱۰ هزار دلار به هر کد ملی، در حالی ادامه دارد که نمایندگان مجلس درباره آثار آن بر بازار ارز و منابع ارزی کشور ابراز نگرانی کردهاند.
دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوقهای قرضالحسنه بهروزرسانی شد
در واکنش به محدودیتهای ناشی از تحریمهای آمریکا، شبکه بانکی ایران توسعه گواهیهای امنیتی بومی را دنبال کرده و تاکنون بانک مرکزی و ۱۵ بانک این گواهیها را دریافت کردهاند.
رئیس بانک مرکزی چین با تداوم خرید طلا، ذخایر این کشور را برای بیستوسومین ماه متوالی افزایش داد و حجم ذخایر طلای چین را به بیش از ۲۴۰۰ تن رساند.
رئیس کل بانک مرکزی با تأکید بر آمادگی این بانک برای مدیریت تحولات ارزی گفت: برای سناریوهای مختلف اقتصادی و ارزی «توابع واکنش» تعریف شده و متناسب با شرایط، اقدامات لازم برای کنترل نوسانات و ثبات بازار انجام خواهد شد.
افزایش مراجعه کاربران برای ثبت درخواست بستن حسابهای مازاد در برخی ساعات باعث اختلال در سامانه حسام بانک مرکزی شده است.
