دستورالعمل جدید فروش ارز، با هدف اجرای دقیقتر قوانین مبارزه با پولشویی و نظارت بر تراکنشهای ارزی، به اجرا در میآید.
بر اساس دستورالعمل جدید، فروش ارز به اشخاص حقیقی بالای ۱۸ سال و اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها، در بازه زمانی یک ساله مجاز است. این اقدام با هدف تأمین نیازهای ضروری مردم صورت میگیرد.
یکی از مهمترین محورهای این دستورالعمل، اجرای دقیق الزامات قانونی مبارزه با پولشویی است. بر اساس این دستورالعمل، بانکها و صرافیهای مجاز موظفاند پیش از فروش ارز، فرآیندهای شناسایی مشتری را انجام داده و اطلاعات کاملی از جمله هدف دریافت ارز و نحوه هزینهکرد آن را دریافت کنند.
بانکها و صرافیها همچنین موظفاند اطلاعات بهدستآمده را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق با الزامات نظارتی نگهداری کنند. بر اساس ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، شناسایی مشتریان (اعم از حقیقی و حقوقی) مطابق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی انجام خواهد شد.
